Inflation et votre argent : protéger son pouvoir d’achat en Suisse
Pourquoi une faible inflation compte quand même, quels actifs suivent et comment faire travailler son épargne.
5 min de lecture · Devises & économie
La Suisse a connu une inflation faible comparée à la plupart des pays, souvent de 0 à 2 % par an. Malgré cela, les prix s’additionnent sur des décennies.
Ce que fait l’inflation
À 1,5 % par an, CHF 100 000 achètent dans 10 ans ce que CHF 86 000 achètent aujourd’hui, et dans 20 ans seulement environ CHF 74 000. Des liquidités sur un compte rémunéré en dessous de l’inflation perdent de la valeur en termes réels.
- Pouvoir d’achat après la période
- Montant nécessaire pour conserver le pouvoir d’achat actuel
Exemple avec les valeurs par défaut. Ouvrir le calculateur →
Où elle frappe le plus
- Loyers et primes d’assurance-maladie, qui peuvent augmenter plus vite que l’indice des prix à la consommation.
- Services comme la garde d’enfants et les soins aux personnes âgées.
- Rentes fixes non indexées.
Ce qui aide
- Actions et immobilier ont historiquement battu l’inflation sur de longues périodes.
- Les obligations indexées sur l’inflation peuvent protéger la valeur réelle.
- Négocier des augmentations de salaire au moins égales à l’inflation.
Que faire
Gardez l’argent d’urgence en liquidités, mais pas de gros montants pendant des décennies. Vérifiez l’intérêt réel que vous gagnez après impôts et inflation, et placez l’épargne à long terme dans des actifs diversifiés.
Illustrez l’effet avec le calculateur d’inflation.