Checklist finanziaria per i grandi eventi della vita: nascita, divorzio, perdita del lavoro ed eredità
Cosa verificare e aggiornare quando cambia la vostra situazione.
6 min di lettura · Eventi di vita & famiglia
I cambiamenti della vita creano compiti finanziari. Una checklist aiuta.
Nuovo bebè
- Indennità di maternità e assegni per i figli.
- Copertura per decesso e invalidità.
- Assicurazione malattia per il bambino.
- Contanti e risparmiCHF 30’000 · 10 %
- InvestimentiCHF 80’000 · 27 %
- Pilastro 3aCHF 40’000 · 13 %
- Cassa pensione (prestazioni di libero passaggio)CHF 150’000 · 50 %
Esempio con i valori predefiniti. Apri il calcolatore →
Separazione o divorzio
Rivedete regime dei beni, divisione della previdenza, abitazione e beneficiari.
Perdita del lavoro
Iscrivetevi all’ufficio di disoccupazione, rivedete il budget e verificate la prosecuzione di previdenza e assicurazioni.
Eredità
Verificate termini e imposte. Fate il punto sulla vostra situazione con il calcolatore del patrimonio netto.